Tagesarchiv

Die Kundenakquise im Private Banking ist ein hartes Geschäft. Ein Grund dafür sei, dass viele Anbieter es nicht verstünden, ein Alleinstellungsmerkmal herauszuarbeiten und dieses in der Marktregion bekannt zu machen, sagt Mario Brößel von der Beratungsfirma Metamorf Business Consulting. Es gibt nicht den einen Private-Banking-Kunden. Eine Selbstverständlichkeit? Die Gruppe der Private-Banking-Kunden ist in Verhalten, Einstellungen und Werten sehr heterogen

Auch wenn die globalen Standardwerte schon gute Performance geliefert haben, sind sie noch nicht überteuert. Einen Fokus auf anleiheähnliche Strukturen mit hohen Dividenden kann jedoch Risiken bergen. Aktienanleger konnten sich in den vergangenen Jahren nicht beschweren. Es gab kaum einen Bereich, in dem kein Geld für sie zu verdienen war. Ein wichtiger Treiber der Aktienmärkte war – und ist – die Liquiditätsschwemme durch die großen Notenbanken. Auch ihre Niedrigzinspolitik kommt den Aktienmärkten zugute.

Die digitale Disruption nimmt mittlerweile auch in der Finanzbranche ihren Lauf. Junge, digitale Firmen stellen die klassischen Geschäftsmodelle infrage. Gerade Online-Vermögensverwaltungen aus den USA sorgen mit ihren Mittelzuflüssen für Aufsehen. Doch was ist dran am Hype? Der technologische Fortschritt verändert unsere Gesellschaft und unser geschäftliches Umfeld. Gemäß dem IT-Research- und Beratungsunternehmen Gartner werden wir alle innerhalb der kommenden zwei Jahre ein Teil der Digitalwirtschaft sein.    

SJB | Korschenbroich, 28.08.2015. Matthias Schellenberg, im UBS-Vorstand verantwortlich für das Asset Management, über die Herausforderungen institutioneller Investoren, deren Affinität zu alternativen Investments und eine 100-jährige Fährverbindung zwischen Dänemark und Schweden. private banking magazin: Vor welchen Herausforderungen stehen institutionelle Investoren aktuell? Matthias Schellenberg: Die fallen ganz unterschiedlich aus. Versicherungen und Versorgungseinrichtungen müssen ihrer Garantie- und Rentenverpflichtungen dauerhaft und innerhalb der gesetzlichen Rahmenbindungen sicherstellen. Da reden wir über Solvency II und die VAG-Anlageverordnung.

SJB | Korschenbroich, 17.08.2015. Hohe Gewinne bei möglichst keinem Risiko: Ein Zielkonflikt, den Stiftungen gerade im Niedrigzinsumfeld kaum lösen können. Das Analysehaus Fondsconsult hat in einer Studie Stiftungsfonds untersucht und dabei die besten für gemeinnützige Organisationen ermittelt. Das Analysehaus Fondsconsult Research hat die besten defensiven Fonds für Stiftungen in der Stiftungsfondsstudie 2015 ermittelt. Gewinner der Untersuchung sind Bethmann Stiftungsfonds, FOS Rendite und Nachhaltigkeit und LAM-Stifterfonds-Universal. Alle drei haben eine Gesamtwertung von 1,15 (sehr gut) erzielt.  

SJB | Korschenbroich, 05.08.2015. Das Honoraranlageberatungsgesetz feiert seinen ersten Geburtstag. Karl Matthäus Schmidt, Vorstandschef der Quirin Band, zieht eine erste Bilanz: Das Gesetz stärke die unabhängige Finanzberatung, greife aber in einigen wichtigen Punkten zu kurz. private banking magazin: Das Honoraranlageberatungsgesetz feiert seinen ersten Geburtstag. Können Sie eine erste Bilanz ziehen? Karl Matthäus Schmidt: Das Honoraranlageberatungsgesetz war ein wichtiger Schritt, um den Boden für die Honorarberatung in Deutschland zu bereiten.

SJB | Korschenbroich, 03.08.2015. Zwei demografische Megatrends werden die Wachstumsaussichten fast aller Volkswirtschaften künftig bestimmen: eine längere Lebenserwartung und abnehmende Geburtenraten. Wie sich diese Trends auf die verschiedenen Volkswirtschaften auswirken werden, erklärt Sal. Oppenheim-Chefvolkswirt Martin Moryson. Rund um den Globus leben die Menschen immer länger. Diese erfreuliche Entwicklung lässt sich nicht nur in den Industrieländern beobachten, sondern auch in den Entwicklungs- und Schwellenländern.

SJB | Korschenbroich, 31.07.2015. Strategische Beratung und Coachings sind auch im Private Wealth Management zwei verschiedene Dienstleistungen. Oftmals scheren Banken die Dienstleistungen aber über einen Kopf – was zu nicht erfüllten Erwartungen führt. Was wer leisten kann, erklärt der Schweizer Private-Banking-Coach und Vermögensverwalter Andy Aeschbach. Als professioneller Coach hatte ich vor kurzem eine interessante Erfahrung gemacht. Man hat mich darauf angesprochen, ob ich wüsste, dass fast jede Bank bereits Berater engagiert hat und dies mit relativ mäßigem Erfolg. Ich war …

SJB | Korschenbroich, 23.07.2015. Das Bundesverfassungsgericht verwirft die bisherigen Regeln der sogenannten Ersatzbemessungsgrundlage bei der Grunderwerbsteuer. Für Immobilienkäufer droht eine nachträglich höhere Grunderwerbsteuer – bis zur Verdopplung. Bemessungsgrundlage der Grunderwerbsteuer ist grundsätzlich die Gegenleistung, das heißt der Kaufpreis einer Immobilie. In allen Fällen, in denen eine explizite Gegenleistung für die Übertragung des Grundstücks nicht existiert oder ermittelbar ist, regelt Paragraf 8 Absatz 2 des Grunderwerbsteuergesetzes (GrEStG) die Anwendung der sogenannten Ersatzbemessungsgrundlage in Form des Bedarfswerts nach den Paragrafen 138 fortfolgende des …

 SJB | Korschenbroich, 14.07.2015.Wegen Untreue in einem besonders schweren Fall hat das Kölner Landgericht alle vier ehemalige Sal. Oppenheim-Manager zu Haftstrafen verurteilt. Doch nur einer von ihnen muss tatsächlich ins Gefängnis. Nach mehr als zwei Jahren Gerichtsverhandlungen fällte das Landgericht Köln am heutigen Donnerstag das Urteil über die vier ehemaligen Manager von Sal. Oppenheim. Alle vier, die wegen Untreue in einem besonders schweren Fall angeklagt wurden, erhielten Haftstrafen. 71-jähriger Ex-Risikochef muss ins Gefängnis

 SJB | Korschenbroich, 24.06.2015. Die Bafin macht der Deutschen Oppenheim Family Office bei der Besetzung des Vorstandes vorerst einen Strich durch die Rechnung. Was darf die Aufsichtsbehörde und welche Möglichkeiten haben Banken? Die Bafin empfiehlt der Deutschen Oppenheim Dr. Jörn Matthias Häuser vorerst nicht in den Vorstand zu berufen und das Family Office folgt dieser Empfehlung. Bafin-Sprecher Sven Gebauer ordnet für das private banking magazin dieses Prozedere ein. Wie sind die Spielregeln zwischen Aufsicht und Vorstandsetage? Zunächst einmal handelt es …

 SJB | Korschenbroich, 23.06.2015.Die Niedrigzinsphase bringt so manche Stiftung in Schwierigkeiten. Die Missstände in der Stiftungslandschaft, Denkfehler bei der Stiftungsgründung und was es zu verbessern gilt, erklären die Stiftungsexperten Professor Ulrich Burgard, Anwaltskanzlei Belmont Legal, und Klaus Naeve, Berenberg Bank. private banking magazin: Herr Professor Burgard, fast die Hälfte der deutschen Stiftungen führen laut einer Studie des Bundesverbandes Deutscher Stiftungen keine strukturierte Risikoanalyse durch, fast zwei Drittel haben keine interne Revision und mehr als vier Fünftel haben keine Richtlinien zur …

 SJB | Korschenbroich, 22.06.2015. Deutschland boomt: Unangefochtener Exportweltmeister, Rekordbeschäftigung, steigende Löhne und damit mehr Binnennachfrage, tiefe Zinsen und ein ausgeglichenes Staatsbudget. Eigentlich ideale Bedingungen für Investitionen. Doch warum investieren wir nicht? Weil wir rechnen können. Ein Kommentar von Daniel Stelter. Für Investitionen ist nicht entscheidend, was heute ist, sondern was morgen sein wird. Was heute beschlossen wird, ist in zwei bis drei Jahren realisiert und muss sich über 10 bis 20 Jahren rechnen. Die Unternehmerbrille: Und aus Sicht eines Unternehmens …

 SJB | Korschenbroich, 03.06.2015. Südafrikanische Unternehmen machen beim Geschäft mit Fusionen und Übernahmen (Mergers & Acquisitions, M&A) jede Menge richtig. Robert Holmes, Senior Portfolio Manager in der Emerging Market Equity Boutique bei NN Investment Partners, kennt die Erfolgsfaktoren. Offenbar gab es im letzten Quartal die meisten Fusionen und Übernahmen (M&A) seit der Hochphase in 2007. Es ist natürlich erfreulich, dass endlich wieder etwas Zuversicht auf den Vorstandsetagen einkehrt. Doch das M&A-Geschäft ist alle andere als einfach, und aus Portfoliosicht ist …

 SJB | Korschenbroich, 29.05.2015. Der Multikanal wird zum Omnikanal – auch im Wealth Management. Das verlangen sich verändernde Kundengewohnheiten. Allerdings muss das nicht schlecht fürs Beziehungsgeschäft sein, erklärt Online-Vertriebsexpertin Dunja Warzecha von der Apo-Bank. Der Berater wird künftig zum Vermögenscoach. Schon seit einiger Zeit steht der margenträchtige und attraktive Wealth-Management-Markt unter Druck. Auch hier sind die anhaltende Niedrigzinsphase, zunehmende regulatorische Anforderungen und die steigenden Kosten fast Normalzustand für die Anbieter geworden. Größte Herausforderung im digitalen Zeitalter sind die rasanten und nachhaltigen …