Tagesarchiv

Eine aktuelle Studie zeigt: Anlageberater bei Banken fühlen sich enorm unter Druck. Mehr als ein Drittel beklagt strenge vertriebliche Vorgaben. Zugleich mangelt es aus Sicht vieler Banker an flexiblen Arbeitszeiten, besseren Gehaltsperspektiven und Freiräumen bei der Beratung. Für Bankangestellte waren die Zeiten wohl noch nie so ungemütlich. Dauer-Niedrigzinsen lassen Erträge wegbrechen, und damit nicht genug, ist die Branche auch aus anderen Gründen im Umbruch. Zunehmende Regulierung, Fusionen, Filialschließungen, Arbeitsplatzabbau. Entsprechend düster sehen die angestellten oft ihre Lage. Laut der aktuellen …

Der Geschäftsführer der Vates Invest GmbH in Frankfurt am Main, Benjamin Bente, sieht langjährige Anomalien des Marktes als Ursache des Erfolgs von Mischfonds und Multi-Asset-Fonds in den vergangenen 20 Jahren. Die negative Korrelation von Aktien und Anleihen in diesem Zeitraum entspreche jedoch einer Ausnahme und habe Fondsmanagern bisher einen natürlichen Hedge ermöglicht. „Der historische Normalzustand ist allerdings durch eine positive Korrelation von Aktien und Anleihen charakterisiert“, erklärt Bente.

Wenn Anlageberater künftig weiterhin Provisionen annehmen, müssen sie laut den Bestimmungen der Mifid II nachweisen, dass dies der Verbesserung der Beratungsqualität und somit dem Kunden dient. Wie geht das? Zuwendungen, Provisionen und Kick-Backs bleiben nach den Mifid-II-Bestimmungen außerhalb der Finanzportfolioverwaltung und außerhalb der unabhängigen Anlageberatung weiterhin erlaubt. Sie müssen jedoch zwingend zu einer Qualitätsverbesserung führen. „Die europäischen Behörden waren ursprünglich einmal der Auffassung, dass eine Verwendung der Zuwendungen fu¨r die Aufrechterhaltung des normalen Geschäftsbetriebs wie Miete oder Personalkosten nicht das …

Das Petersberger Treffen, ausgerichtet von Drescher & Cie., stand in diesem Jahr unter dem Motto “Antizyklisches Investieren”. Die Themen und Bilder der Veranstaltung.„Antizyklisches Investieren“ war das Thema des diesjährigen Petersberger Treffens, den der Kölner Anbieter für Wirtschafts- und Finanzinformationen Drescher & Cie. alljährlich auf dem nahe Bonn gelegenen Petersberg veranstaltet. Das auf dem Gipfel gelegene Grandhotel beherbergte als Gästehaus der Bundesrepublik Deutschland bereits Staatsgäste aus aller Welt. Für zwei Tage im November gibt es den Köpfen und Themen der deutschen …

Manche Menschen legen bei den Dingen, die sie tun, ein außergewöhnlich produktives Tempo an Tag und sind dadurch sehr erfolgreich. Wie sie das machen? Das Online-Portal des Wirtschaftsmagazins Forbes hat 15 Geheimnisse zusammengetragen, von denen sich auch Anlageberater ein dickes Scheibchen abschneiden sollten. Gefragt nach den Wurzeln ihres Erfolges haben 200 überdurchschnittlich erfolgreiche Menschen Ideen benannt, die sie stets umsetzen und die sie außerordentlich beflügeln. Das Wirtschaftsmagazin „Forbes“ hat sie in 15 Maximen gegossen.

Thanksgiving-Truthähne scheinen ein populäres Thema in der Finanzbranche zu sein: Nach dem Erfinder der schwarzen Schwäne Nassim Taleb meldet sich nun Laransa-Investmentchef Björn Siegismund mit diesem Thema zu Wort. Stellen Sie sich kurz vor, Sie seien ein junger Truthahn. Eines Tages kommt ein Mann in Ihr Gehege. Voller Panik wollen Sie fliehen. Aber der Mann tut Ihnen nichts und bringt nur Futter. Am folgenden Tag passiert das gleiche und am darauf folgenden Tag ebenso. Mit der Zeit fassen Sie Vertrauen …

Nach langer Vorbereitung hat das Berliner Finanzministerium seinen Gesetzentwurf zur Umsetzung von MiFID II präsentiert. Damit zeichnet sich nun stärker ab, welche Regelungen auf die Finanzbranche zukommen werden, wie Christian Waigel, Rechtsanwalt in der Wirtschaftskanzlei GSK Stockmann, erklärt. „Und wie erwartet gibt es gute, aber auch schlechte Nachrichten für die Anlageberater.“ Konkret erwähnt er vier Stichworte: Abschaffung des Beratungsprotokolls, Beibehaltung der Ausnahmevorschrift für Inhaber einer 34f-Lizenz, Verpflichtung zur Aufzeichnung von Telefongesprächen im Wertpapierhandel sowie mögliche Details zu Provisionen.

Die Bundesregierung will das Beratungsprotokoll abschaffen und durch Geeignetheitsprüfung ersetzen. Das geht aus dem Referentenentwurf zum Finanzmarktnovellierungsgesetz hervor, den das Finanzministerium in Abstimmung mit der schwarz-roten Regierungskoalition vorgelegt hat. as Finanzministerium will das Beratungsprotokoll aus dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) streichen. Das legt das Ministerium in seinem Referentenentwurf zum Finanzmarktnovellierungsgesetz fest. Laut einem Bericht der Börsen-Zeitung ist der Entwurf mit der schwarz-roten Regierungskoalition abgestimmt.

SJB | Korschenbroich, 05.10.2015. Finanzberater fürchten die Konkurrenz durch digitale Angebote nicht. Sie begreifen sie eher als Ansporn, ihre persönliche Beratung weiter auszubauen und auch eine jüngere Klientel anzusprechen. Zu diesem Ergebnis kommt eine Studie des Vermögensverwalters Natixis. Natixis Global Asset Management (Natixis), veröffentlicht heute die Ergebnisse einer weltweiten Studie, durchgeführt im Zeitraum von Juni bis Juli 2015 unter 2400 Beratern aus den USA, aus Asien und Europa (davon 150 Finanzberater aus Deutschland).

Wir informieren Sie als depotführende Stelle über Änderungen der Vertragsbedingungen zu folgenden Fonds: Fondsname WKN ISIN PARIUM – Relaxed Fund Inhaber-Anteile P o.N. A0X8JJ LU0425671327 PARIUM – Relaxed Fund Inhaber-Anteile I o.N. A0X8JK LU0425671590 PARIUM – Balanced Fund Inhaber-Anteile P o.N. A0X8JM LU0425671673 PARIUM – Balanced Fund Inhaber-Anteile I o.N. A0X8JL LU0425671756 PARIUM – Dynamic Fund Inhaber-Anteile P o.N. A0X8JH LU0425671830 PARIUM – Dynamic Fund Inhaber-Anteile I o.N. A0X8JG LU0425671913 Detaillierte Informationen zu diesen Fonds entnehmen Sie bitte dem beigefügten …

SJB | Korschenbroich, 05.05.2015. Honorarberatung wird oft als Allheilmittel gesehen. Aber wurde das Modell wirklich durchleuchtet? In einem ersten Beitrag widmete sich Otto Lucius, österreichischer Verbandsvorsitzender der Financial Planner, dem fälschlich gebrauchten Begriff der Honorarberatung. Im zweiten Teil hinterfragt er die vermeintliche Interessenskonfliktfreiheit der Honorarberatung. Kürzlich war auf der Website des private banking magazins über Honorarberatung als Allheilmittel gegen kundenschädliche Interessenkonflikte zu lesen. Zumindest wird das seitens der Befürworter der Honorarberatung gebetsmühlenartig wiederholt, bis man selbst geneigt ist es zu …

SJB | Korschenbroich, 17.07.2014. Der Bundesgerichtshof (BGH) hat das Urteil gefällt, dass Anlageberater auf Schadensersatz haften, wenn sie nicht ungefragt über den Erhalt von Innenprovisionen aufklären. Rechtsanwalt Oliver Korn erläutert die Absicht des BGH und die Wirkung des Urteils. Im Schatten der Fußball-Weltmeisterschaft hat der Bundesgerichtshof (BGH) am 3. Juni 2014 ein bahnbrechendes Urteil gefällt: Anlageberater haften auf Schadensersatz, wenn sie nicht ungefragt über den Erhalt von Innenprovisionen aufklären. Der BGH hält somit nicht nur „Kick-Backs“ für aufklärungspflichtig, sondern nun …

  SJB | Korschenbroich, 18.05.2012. Ob als Bau- und Treibstoff für die größte Wachstumsstory des Jahrhunderts oder als Geldersatz und Schutz vor Inflation: Rohstoffe sind ein Megatrend. DAS INVESTMENT zeigt die besten Aktienfondsmanager für das Geschäft mit dem Material. Ihr Aufenthaltsort ist streng geheim. 640.000 Tonnen Weizen, Hafer und Roggen, 70.000 Tonnen Reis, 45.000 Tonnen Trockenerbsen und Linsen sowie 6.000 Tonnen Kondensmilch sind deutschlandweit auf rund 150 Lager verteilt.