Tagesarchiv

Einige Fondsplattformen verlangen bei jedem Vermittlerwechsel inzwischen eine Kundenunterschrift. Für Makler, die unbetreute Investmentbestände verkaufen wollen, ist das eine echte Hürde. FONDS professionell ONLINE erläutert die Details. Es ist eine schwierige Entscheidung, die ein Finanzanlagenvermittler am Ende seines Berufslebens fällen muss: Versuche ich, meinen Bestand zu verkaufen – oder lasse ich ihn weiterlaufen? Ähnlich ergeht es einem Versicherungsmakler, der hin und wieder Fonds vermittelt, die Investmentsparte aber eher als Randgeschäft begreift:

  Wer ein “Verwahrentgelt” für Bankeinlagen zahlt, kann diese Belastung nicht steuerlich geltend machen. Das Bundesfinanzministerium sieht solche Kosten bereits mit dem Sparerpauschbetrag ausreichend berücksichtigt. mmer mehr Bankkunden müssen als “Verwahrentgelte” etikettierte Strafzinsen für Guthaben berappen. Manch einer mag sich fragen, ob sich diese Kosten eigentlich von der Steuer absetzen lassen. Das Bundesfinanzministerium (BMF) hat sich mit dem Thema befasst und ist zu einem für Sparer unangenehmen Schluss gelangt: Nein, Strafzinsen sind nicht steuerlich absetzbar.

Mit dem körperlichen, geistigen und seelischen Wohlbefinden beschäftigt sich das jüngst aufgelegte Portfolio “Thematics Wellness Fund”. Gerade in Zeiten der Pandemie gewinnen die Bereiche Gesundheit und Fitness an Bedeutung, betonen die Initiatoren. Thematics Asset Management, eine auf Themenfonds spezialisierte Tochter von Natixis Investment Managers, hat einen neuen Fonds im Vertrieb, der sich auf das Thema “Wellness” konzentriert.  

Investments in erneuerbare Energien dürften in den kommenden Jahren Rückenwind bekommen, sagt Jim Zhao von American Century Investments. Mehrere Weltmarkt ...

Selbst mit den besten Investmentlösungen können Fondsanbieter bei Privatkunden nur dann Erfolg haben, wenn sie auch das Anlageverhalten der Retailanleger ...

Anleger haben Substanz-Aktien lange Zeit verschmäht. Ingmar Przewlocka vom Vermögensverwalter Schroders erklärt, warum er nun ihre Rückkehr erwartet. Seit Jahren performen Growth-Aktien besser als Value-Titel. Doch inzwischen bahnt sich eine Wende an: Fondsmanager Ingmar Przewlocka vom Vermögensverwalter Schroders sieht starke Anzeichen für eine Value-Rally, die von Dauer sein könnte.

Patriarch-Geschäftsführer Dirk Fischer im Gespräch mit FONDS professionell ONLINE über die Auswirkungen der Regulierung auf Finanzanlagenvermittler und die Frage, warum seine Gesellschaft zunehmend Produkte externer Anbieter vertreibt. Die Asset-Management-Boutique Patriarch Multi-Manager ist bekannt für ihre Dachfonds und Fonds-Vermögensverwaltungen (Fonds-VV). Geschäftsführer Dirk Fischer und seine Kollegen fungieren dabei nur als Initiator und Vertriebsstelle – das Management der Produkte überlassen sie anderen, etwa DJE Kapital.

Kunden der Stadtsparkasse Düsseldorf könnten bald unangenehme Post bekommen. Nachdem das Institut einen Teil seiner wohlhabenden Sparer losgeworden ist oder ihnen Negativzinsen aufbrummte, knöpft es sich nun Kunden mit etwas niedrigeren Einlagen vor. Die Stadtsparkasse Düsseldorf ist für ihr rigides Vorgehen beim Start von Guthabengebühren mittlerweile bundesweit bekannt.

Eintagsfliege oder Dauerläufer? Das Analysehaus S&P Dow Jones Indices untersuchte für den europäischen Fondsmarkt, wie viele Manager nicht nur kurzfristig, sondern auch über längere Zeiträume herausragende Ergebnisse erzielen. Die Bilanz fällt gemischt aus. Aktive Aktienfondsmanager in Europa tun sich schwer, auf Dauer ihren Vergleichsmaßstab und ihre Konkurrenten zu übertreffen. Zu diesem Ergebnis kommt die erstmals für den europäischen Markt erschienene “Persistence Scorecard” des Analysehauses S&P Dow Jones Indices.

Der Bundesgerichtshof hat Banken in einem Urteil abgewatscht. Sie dürfen geänderte Geschäftsbedingungen nicht einfach in Kraft setzen, nur weil Kunden diese stillschweigend akzeptieren. Der Richterspruch könnte auch Auswirkungen auf die zunehmende Einführung von “Verwahrentgelten” haben. Der Bundesgerichtshof (BGH) hat am 27. April ein überraschendes Urteil (Az.: XI ZR 26/20) gefällt, das große Auswirkungen auf für den Bankensektor haben wird – auch, was die zunehmende Einführung von “Verwahrentgelten” oder “Einlagengebühren” betrifft, da die Geldhäuser diese nicht länger ohne Weiteres einfordern können.

Die EU-Kommission hat ihre Vorschläge für die Änderungen der Mifid-II-Richtlinie präsentiert. Darin finden sich auch die neuen Pflichten in Sachen Nachhaltigkeit, die künftig in der Anlageberatung gelten sollen. Die Europäische Kommission hat am Donnerstag (22. April) die finalen Entwürfe zur Änderung der Finanzmarktrichtlinie Mifid II vorgelegt. Neben zahlreichen weiteren Vorschlägen konkretisiert die Kommission auch die Regelungen für den Vertrieb von nachhaltigen Finanzprodukten, die von der Branche mit Spannung erwartet worden waren.  

Nach einem starken Jahresauftakt könnten die Kurse an den Kapitalmärkten ab Mai erstmal sinken. Assenagon-Anlageprofis sehen darin eine Chance. Historisch gesehen stehen Börsianer in den kommenden Monaten vor einer schwierigen Zeit. In den vergangenen 30 Jahre haben europäische Aktien zwischen Mai und September durchschnittlich zirka 3,1 Prozent an Wert verloren. Der Vermögensverwalter Assenagon sieht trotzdem keinen Grund, aktuell von einem Investment abzusehen.

Für seinen Wasser- und Robotik-Fonds bremst der Schweizer Asset Manager schon länger den Zufluss neuer Anlegergelder, um die Investmentstrategie nicht verwässern zu müssen. Nun gilt dies auch für den Pictet-Global Environmental Opportunities. Pictet Asset Management nimmt für den Pictet-Global Environmental Opportunities kein Geld mehr von neuen Investoren an. Anleger, die den Fonds bereits im Depot haben, können in gewissem Umfang weitere Anteile zeichnen. Entsprechende Informationen eines Branchendienstes bestätigte ein Sprecher der Genfer Privatbank auf Anfrage von FONDS professionell ONLINE.

Es kommt, wie Experten es für diese Woche erwartet hatten: Die Finanzaufsichtsbehörde hat beim Amtsgericht Bremen einen Antrag auf Eröffnung des Insolvenzverfahren bei der Greensill Bank gestellt. Gut zwei Wochen, nachdem ihr Mutter-Konzern Greensill Capital zahlungsunfähig geworden ist, muss nun auch die deutsche Tochter, die Bremer Greensill Bank, Insolvenz anmelden. Die Finanzaufsicht Bafin hat am Abend des Montags (15. März) beim Amtsgericht Bremen einen Antrag auf Eröffnung des Insolvenzverfahren gestellt.

Am Anleihemarkt haben es Anleger derzeit nicht leicht. Statt von den Investoren wird der Markt von den Zentralbanken bestimmt, sagt Peter De Coensel, Fondsmanager beim Vermögensverwalter Degroof Petercam. Anleger, die in Anleihen investieren, stecken in einer Zwickmühle. Steigt die Inflation, kommt es vor allem bei Anleihen mit langer Laufzeit höchstwahrscheinlich zu einem ungeordneten Ausverkauf.