Tagesarchiv

Anstatt der Fondsbranche zur Abwechslung mal ein bisschen unter die Arme zu greifen, haut die EU eine neue Regel nach der anderen raus. Damit vernachlässigt sie eine wichtige Aufgabe, meint BVI-Geschäftsführer Thomas Richter. Beim Branchenverband BVI hat man mal nachgezählt, und das Ergebnis sieht übel aus. Demnach hat die Fondsbranche in der Europäischen Union (EU) derzeit 72 Richtlinien und Verordnungen zu befolgen.Vor drei Jahren waren es nur 39. Die Zahl der sogenannten Durchführungsbestimmungen wuchs von 305 auf 537 und die …

Der deutsche Fondsverband BVI hat seine Broschüre zu Fonds-Investments in der Altersvorsorge aktualisiert. Zielgruppe sind dem Verband zufolge Anlageberater und freie Vermittler, denen das Material im Kundengespräch helfen soll.

Multi-Asset-Fonds führen hierzulande souverän die Verkaufslisten an. Kein Wunder bei ihrem Anspruch, den Kasten selbst in stürmischen Zeiten sauber zu halten. Wir schauen nach, wie gut sich die Defensivkünstler dabei schlagen. Die Angst geht um: Immer mehr Menschen sorgen sich um ihr Einkommen und ihre Altersvorsorge. Selbst das arbeitgebernahe Roman-Herzog-Institut kommt in seiner Studie „Die gespaltene Mitte“ zu dem Schluss, dass diese Furcht längst im Zentrum der Gesellschaft angekommen ist. In Umfragen bemängeln bis zu vier von fünf Bürgern, dass …

Der deutsche Fondsverband BVI bewertet die ju¨ngste ESMA-Studie zu Kosten und Wertentwicklung von Finanzprodukten fu¨r Privatanleger positiv.“Die Studie der ESMA ist ein Beleg fu¨r die hohe Kosten- und Leistungstransparenz von Fonds”, sagt Thomas Richter, Hauptgescha¨ftsfu¨hrer des BVI. “Erst die umfangreiche Datenlage konnte eine so detailreiche Studie ermo¨glichen. Sie ist nun eine gute Basis fu¨r den beabsichtigten EU-weiten Vergleich von Anlageprodukten.” Was jetzt noch fehle, seien methodisch gleichwertige Studien zu Kosten und Leistungen von Konkurrenzprodukten. Das gelte vor allem fu¨r Untersuchungen …

Internet-Vermögensberater beraten nicht wirklich. Ihre Konzepte basieren ausschließlich auf dem Verkauf einer kleinen Auswahl an vorgegeben Fonds. Wer als Anleger das Baukastenprinzip der Robo-Portfolios nicht versteht, sollte sich besser an echte, menschliche Berater wenden.Anlegern, die bislang vor allem aufs Sparbuch setzen, nun aber an der Börse durchstarten wollen, stehen etliche Möglichkeiten dafür zur Verfügung. Zum Beispiel die Eröffnung eines Online-Kontos bei einer der zahlreichen Online-Broker. Das geht mittlerweile sehr einfach.

Die Deutsche Kreditwirtschaft kritisiert gemeinsam mit dem deutschen Fondsverband BVI und dem Deutschen Derivate Verband (DDV) die EU-Kommision hinsichtlich einer möglichen Verschiebung der für 2018 geplanten PRIIPs-Überprüfung um ein Jahr: Gravierende Mängel der PRIIPs-Informationsblätter könnten nicht adäquat behoben werden.„Die EU-Kommission darf die für Ende 2018 vorgesehene Überprüfung der PRIIPs-Vorschriften nicht weiter verschieben. Angesichts der gravierenden Mängel, insbesondere bei den Angaben zu Kosten und Wertentwicklung, sowie der EU-Wahlen im Mai 2019 muss der Überarbeitungsprozess so früh wie möglich beginnen“, sagt Thomas …

Die DWS Gruppe verzeichnet laut Daten des BVI für das Neugeschäft im Monat Mai deutliche Nettomittelabflüsse von über €1 Milliarde. Dies betrifft die aus Deutschland heraus gemanagten offenen Publikumsfonds des Unternehmens. Bereits in den Vormonaten März und April war diese Entwicklung sichtbar. Die Abflüsse für diese DWS-Publikumsfonds lagen im Mai bei €1,28 Milliarden (April: €1,47 Milliarden). Ausschließlich am deutschen Absatzmarkt hingegen verzeichnet die DWS-Gruppe im Monat Mai Abflüsse von rund €800 Millionen, im laufenden Jahr allerdings Zuflüsse in Höhe von …

Fidelity | Kronberg, 28.06.2018. Nur vier Prozent wollen deutsche Aktien oder Fonds kaufen. Schwächeres Wirtschaftsumfeld ist für jeden Vierten ein Argument gegen die Wertpapieranlage. Unsichere politische Lage erhöht Skepsis. Der deutsche Leitindex DAX feiert seinen 30. Geburtstag, doch die Deutschen sind bei der Börsenparty nicht dabei. Nur vier Prozent der Bundesbürger planen, in den nächsten drei bis vier Monaten in deutsche Aktien oder Fonds zu investieren. Das ist das Ergebnis einer repräsentativen Umfrage von Fidelity International, durchgeführt von Kantar EMNID.

Auf kurze Frist sind Immobilienfonds Portfolio-Überflieger. Mittelfristig und langfristig Aktienfonds. Misch- und Rentenfonds sind ebenfalls empfehlenswert, zeigt eine Auswertung des Fondsverbandes BVI. Immer wieder zeigen Auswertungen den für Deutschland typischen Anlagetrend, bestehende Vermögen mehr oder weniger brach liegen zu lassen. So belegte eine kürzlich veröffentlichte Studie, dass die mehrheitlich genutzte Anlageform Spar-, Sicht- und Termineinlagen sind. Hier lagern die Deutschen bei Zinsen, die gegen Null tendieren, gut 2,12 Bio. Euro. Dabei geht viel Geld durch die Lappen.

Laut Andreas Holzapfel, Syndikus bei Universal-Investment, bestehen hinsichtlich MiFID II noch Informationslücken unter anderem bei Abweichungen des nationalen Zielmarktkonzepts gegenüber Europäischen MiFID-Templates, sowie bei den Anforderungen an SRI und den Vorgaben der PRIIPs-Verordnung.„Es exisitieren unterschiedliche Standards in Bezug auf die Zulieferung von MiFID-relevanten Daten an die Vertriebe – im Speziellen sind dabei die Informationen zu dem nach MiFID zu bestimmenden Zielmarkt für die Fonds zu nennen“, gibt Holzapfel in seinem aktuellen Kommentar der Universal-Investment zu bedenken.

Obwohl die PRIIPs (Packaged Retail and Insurance-based Investment Products) den Vergleich von Finanzprodukten erleichtern und den Verbraucherschutz auf ein neues Niveau heben sollen, sei dies laut einer Stellungnahme des BVI (Bundesverband Investment und Asset Management) nicht der Fall. „Die PRIIPs führen eher dazu, die Verbraucher falsch zu informieren und der Fondsbranche einen Reputationsschaden zu bescheren“, heißt es von Seiten des BVI. Zum einen würden die Performance-Szenarien auf historischen Daten basieren. „Die Regulierer glauben, dass man aus der vergangenen Wertentwicklung Prognosen …

Der deutsche Fondsverband BVI rät dringend, wesentliche Stellschrauben der PRIIPs-Verordnung zu korrigieren, bevor sie in Deutschland alle Publikumsfonds erfasst. Das wäre 2020 der Fall. Bislang erhalten Privatanleger nur bei Fondspolicen ein PRIIPs-Informationsblatt, kurz PRIIPs-KID. “Es wäre unverantwortlich gegenüber den Verbrauchern, die etablierten wesentlichen Anlegerinformationen künftig durch ein mangelhaftes PRIIPs-KID zu ersetzen”, kritisiert Thomas Richter, Hauptgeschäftsführer des BVI. “Die PRIIPs-Informationsblätter mu¨ssen u¨berarbeitet werden, insbesondere die Angaben zu Kosten und Wertentwicklung. Die EU-Kommission sollte dafür die fu¨r Ende 2018 vorgesehene U¨berpru¨fung der …

Der Bundesverband Investment und Asset Management (BVI), fordert eine Korrektur der PRIIPs-Verordnung, bevor diese in Deutschland alle Publikumsfonds erfasse – nämlich im Jahr 2020.Bislang erhalte ein Privatanleger nur bei Fondspolicen ein PRIIPs-Informationsblatt, kurz PRIIPs-KID. „Es wäre unverantwortlich gegenüber den Verbrauchern, die etablierten wesentlichen Anlegerinformationen künftig durch ein mangelhaftes PRIIPs-KID zu ersetzen“, kritisiert Thomas Richter, Hauptgeschäftsführer des BVI. Insbesondere in Bezug auf die Angaben zu Kosten und Wertentwicklung müssten die PRIIPs- Informationsblätter aus Sicht des BVI  überarbeitet werden

Die Ombudsstelle für Investmentfonds, Verbraucherschlichtungsstelle in Verbandsträgerschaft des BVI, verzeichnet zum Jahresstart einen leichten Rückgang der Verbraucherbeschwerden und -anfragen in Q1, 2018 von Fondssparern. Nach Angaben der Ombudsstelle wurden im ersten Quartal des aktuellen Jahres 23 Eingänge registriert. Dieser Wert liege in etwa auf dem Niveau des ersten Vorjahresquartals – hier waren es 21 Eingänge.Im Vergleich zum vorangegangenen Quartal (Q4, 2017) habe es hingegen innerhalb der ersten drei Monate in 2018 aber wieder weniger Meldungen durch Fondssparer bei der Ombudsstelle …

Das verwaltete Gesamtvermögen der Fondsbranche überstieg in 2017 erstmals die Marke von €3 Billionen – das gab der BVI in seinen jüngsten Zahlen bekannt. Die offenen Publikumsfonds erreichten währenddessen die €1-Billion-Marke. „Zudem erzielten Fonds ihr zweitbestes Absatzjahr“, so Tobias C. Pross, Präsident des deutschen Fondsverbandes BVI, auf der Jahrespressekonferenz.Entsprechend sei das verwaltete Vermögen seit Ende 2007 um 77% gewachsen. Treiber für das Neugeschäft und Mittelzuflüsse von €160 Milliarden für offene Fonds seien niedrige Zinsen und die Thematik der Altersvorsorge.