DWS hat uns darüber informiert, dass folgende Fonds zum 12. März 2015 fusionieren. Dies bedeutet, dass die Anteile des „abgebenden Fonds“ in einem von der KVG vorgegebenen Verhältnis in den „aufnehmenden Fonds“ aufgehen. Dieses Umtauschverhältnis wird von der KVG am Fusionstag bekannt gegeben.
| Abgebender Fonds | ISIN | Aufnehmender Fonds | ISIN |
|---|---|---|---|
| Deutsche Bank Zins & Dividende – Defensiv |
LU0791192452 | DWS Top Portfolio Defensiv | LU0767751091 |
Die letzte Ausgabe des „abgebenden Fonds“ findet über die FFB am 02. März 2015 statt. Die letzte Rücknahme des „abgebenden Fonds“ findet über die FFB am 02. März 2015 statt.
Bei der Fondszusammenlegung werden wir entsprechend dem Vorschlag der Fondsgesellschaft verfahren.
Pläne in dem „abgebenden Fonds“ werden automatisch auf den „aufnehmenden Fonds“ umgestellt und dort fortgeführt.
Bitte beachten Sie hierbei die eventuell abweichenden Anlageschwerpunkte. Soll zur Abdeckung der ursprünglich verfolgten Anlageziele ein anderer Fonds genutzt werden, benötigen wir unbedingt einen gesonderten Auftrag.
Wir weisen darauf hin, dass die Verschmelzung unter Umständen für Ihre Kunden steuerliche Konsequenzen hat. Wir empfehlen Ihren Kunden daher, sich bei ihrem Steuer- bzw. Finanzberater über die steuerlichen Auswirkungen gemäß den Steuergesetzen in ihrem Wohnsitz- oder Aufenthaltsland zu informieren.
Wir werden die Bestandskunden des aufnehmenden Fonds ebenfalls schriftlich über die Fondsfusion informieren.
Anbei finden Sie den dauerhaften Datenträger der Fondsgesellschaft.
Wir möchten an dieser Stelle darauf hinweisen, dass es sich bei dem beigefügten Dokument um ein Schriftstück der Fondsgesellschaft handelt. Für die Verwahrung und Administration von Anteilen und die Umsetzung von Aufträgen verweisen wir auf unsere allgemeinen Geschäftsbedingungen nebst Preis- und Leistungsverzeichnis.
Mit freundlichen Grüßen
FFB-Vertriebspartnerbetreuung
An die Anleger des Teilfonds Deutsche Bank
Zins & Dividende – Defensiv und des
Fonds DWS Top Portfolio Defensiv
Fusion des Teilfonds Deutsche Bank Zins & Dividende – Defensiv auf den Fonds DWS Top Portfolio Defensiv am 12. März 2015 Sehr geehrte Damen und Herren, die DWS Investment S.A. hat das derzeitige Fondsuniversum analysiert. Um sowohl die Struktur als auch die Positionierung der einzelnen DWS Fonds zu optimieren, plant die DWS Investment S.A., den Teilfonds Deutsche Bank Zins & Dividende – Defensiv („übertragender Fonds“) mit Wirkung zum 12. März 2015 entsprechend auf den Fonds DWS Top Portfolio Defensiv („übernehmender Fonds“) zu fusionieren.
Die folgende Übersicht stellt die wesentlichen Unterschiede für Investoren des übertragenden Fonds dar: Fondsname Deutsche Bank Zins & Dividende – Defensiv DWS Top Portfolio Defensiv übertragender Teilfonds übernehmender Teilfonds ISIN LU0791192452 LU0767751091 Anlagepolitik Ziel der Anlagepolitik des Teilfonds Deutsche Bank Zins & Dividende – Defensiv ist die Erwirtschaftung einer Wertsteigerung in Euro.
Der Teilfonds hat keine Laufzeitbegrenzung und kann variabel in verschiedene Anlagephasen eingeteilt werden, für die eine konstante jährliche Ausschüttung angestrebt wird. Die Verwaltungsgesellschaft kann für die Anlagephasen nach eigenem Ermessen und unter Berücksichtigung von Marktbedingungen Laufzeiten zwischen einem und sechs Jahren festlegen.
Die erste Anlagephase, die mit Auflegung des Teilfonds beginnt, hat eine Laufzeit von rund 2,5 Jahren. Die Laufzeit der jeweils aktuellen Anlagephase kann bei der Verwaltungs-gesellschaft nachgefragt werden.
Mindestens 75% des Teilfondsvermögens werden in eine so genannte Zinskomponente investiert.
Diese umfasst variabel- und festverzinsliche Wertpapiere, Anteile an Rentenfonds und Geldmarktfonds, Geldmarktinstrumente, sowie Barmittel. Mindestens 80% der Zinskomponente werden in auf Euro lautende oder gegen den Euro abgesicherte Wertpapiere von Emittenten aus Industrieländern angelegt, die zum Zeitpunkt ihres Erwerbs über einen Investment-Grade Status verfügen.
Für das Teilfondsvermögen werden keine verzinslichen Wertpapiere erworben, die zum Ziel der Anlagepolitik des Fonds DWS Top Portfolio Defensiv ist es, unter Berücksichtigung der Chancen und Risiken der internationalen Kapitalmärkte mittelbis langfristig ein positives Anlageergebnis zu erzielen.
Mindestens 65% des Fondsvermögens werden in defensiven Anlagen investiert. Diese umfassen in Euro denominierte oder gegen den Euro abgesicherte variabel- und festverzinsliche Wertpapiere mit Investment-Grade-Statuts von Emittenten aus Industrieländern, Renten- und Geldmarktfondsanteile, Anteile an geldmarktnahen Fonds, Geldmarktinstrumente, Anteile an offenen Immobilienfonds, Barmittel und auf die hier genannten Wertpapiere bezogene Finanzinstrumente und Derivate.
Maximal 35% des Fondsvermögens dürfen in chancenorientierte Anlagen investiert werden. Diese umfassen Aktien, Aktienfondsanteile, ADR´s und GDR´s im Bereich Emerging Markets, variabel- und festverzinsliche Wertpapiere mit non-Investment- Grade-Rating und/oder von Emittenten aus Schwellenländern (so genannte Emerging Markets), Wandelanleihen und auf die hier genannten Wertpapiere bezogene Finanzinstrumente und Derivate sowie Zertifikate, die auf Rohstoffen, Rohstoffindizes, Edelmetallen und Edelmetallindizes basieren. Gemäß Artikel 4 Absatz A. j) ist eine Anlage in die hier genannten Zertifikate nur dann An die Anleger des Teilfonds Deutsche Bank Zins & Dividende – Defensiv und des Fonds DWS Top Portfolio Defensiv Zeitpunkt ihres Erwerbs über ein Rating verfügen, das unter „B“ liegt. Die Wertpapiere der Zinskomponente werden unter Berücksichtigung der jeweiligen Anlagephase ausgewählt.
Bis zu 25% des Teilfondsvermögens können in eine so genannte Dividendenkomponente investiert werden. Diese umfasst vor allem Aktien von inländischen wie ausländischen Emittenten, bei denen aus Sicht des Fondsmanagements eine attraktive und nachhaltige Dividendenrendite erwartet wird, sowie Anteile an Aktienfonds, die eine entsprechende Strategie verfolgen.
In Abhängigkeit der jeweiligen Marktphase kann das Teilfondsvermögen im Rahmen der genannten Anlagegrenzen flexibel in der Zinskomponente und der Dividendenkomponente investiert werden.
Die Anlagen in Aktien und Anleihen, die zum Zeitpunkt ihres Erwerbs nicht über einen Investment- Grade Status verfügen, dürfen in der Summe 35% des Teilfondsvermögens nicht überschreiten.
Im Einklang mit den in Artikel 4 Buchstabe B. des Verwaltungsreglement – Allgemeiner Teil angegebenen Anlagegrenzen können zur Feinsteuerung der Anlagepolitik auch geeignete derivative Finanzinstrumente, wie zum Beispiel Termin- und Optionsgeschäfte, genutzt werden.
zulässig, wenn es sich um 1:1-Zertifikate handelt.
Als Schwellenländer werden alle diejenigen Länder angesehen, die zum Zeitpunkt der Anlage vom Internationalen Währungsfonds, der Weltbank, der International Finance Corporation (IFC) oder einer der großen international tätigen Investmentbanken als nicht entwickelte Industrieländer betrachtet werden.
Die Anlagen des Fonds in variabel- und festverzinslichen Wertpapieren mit non-Investment- Grade-Rating sind auf 20% des Fondsvermögens begrenzt. Die Anlagen des Fonds in Wandelanleihen sind auf 10% des Fondsvermögens begrenzt.
Devisentermingeschäfte können zu Anlage- und Absicherungszwecken getätigt werden.
Ertragsverwendung Ausschüttung Ausschüttung Kostenpauschale / Verwaltungsvergütung / Expense Cap / Service Fee / Taxe d’abonnement Kostenpauschale bis zu 1,2 % p.a.
Expense Cap: keins Taxe d’Abonnement: 0,05% p.a.
Kostenpauschale bis zu 1,45% p.a.
Expense Cap: keins Taxe d’Abonnement: 0,05% p.a.
Fondswährung EUR EUR Mindestanlagesumme keine keine Erfolgsabhängige Vergütung keine keine Anlegerprofil renditeorientiert renditeorientiert SRRI 3 3 Orderannahme 16:00 MEZ 16:00 MEZ Ausgabeaufschlag bis zu 2% p.a. Bis zu 3,5% p.a.
Rücknahmeabschlag keiner keiner Garantie keine keine Geschäftsjahr 01.01.– 31.12. 01.01.– 31.12.
Fondsdomizil Luxemburg Luxemburg Vertriebsländer Luxemburg, Deutschland Luxemburg, Deutschland Der übertragende Fonds soll durch Übertragung sämtlicher Vermögenswerte und Verbindlichkeiten auf den übernehmenden Fonds aufgelöst werden. Die Fusion wird gemäß Artikel 1, Ziffer (20) a) und Artikel 76, Ziffer (1) des Gesetzes vom 17. Dezember 2010 durchgeführt. Im Rahmen der Fusion wird kein Spitzenausgleich in bar an die betroffenen Anteilinhaber des übertragenden Fonds stattfinden.
Als Ergebnis der Fusion werden den jeweiligen Anteilinhabern des übertragenden Fonds zum Zeitpunkt des Wirksamwerdens der Fusion Anteile an dem übernehmenden Fonds einschließlich eventueller Bruchteile ausgegeben. Die Begebung der Anteile erfolgt ohne weitere Kosten.
Die Anzahl der neu auszugebenden Anteile wird auf der Grundlage des Umtauschverhältnisses ermittelt, das dem Verhältnis des Anteilpreises (Nettoinventarwert pro Anteil) des übertragenden Fonds zum Anteilpreis (Nettoinventarwert pro Anteil) des übernehmenden Fonds zum Zeitpunkt des Wirksamwerdens der Fusion entspricht.
Ab dem Zeitpunkt des Wirksamwerdens der Fusion werden sämtliche Vermögenswerte und Verbindlichkeiten des übertragenden Fonds auf den übernehmenden Fonds übertragen und der übertragende Fonds hört auf zu existieren. Umlaufende Anteile des übertragenden Fonds werden gelöscht und die Anteilinhaber des übertragenden Fonds werden automatisch im Register des übernehmenden Fonds registriert. Die neu emittierten Anteile werden mit den gleichen Rechten, insbesondere hinsichtlich Stimmrechten und dem Anspruch auf Erträge, wie diejenigen ausgestattet sein, die zum effektiven Übertragungsstichtag vom übernehmenden Fonds ausgegeben werden.
Entsprechende Bestätigungen über die neu emittierten Anteile werden versandt.
Die DWS Investment S.A. geht nach derzeitigem Stand davon aus, dass sich die Fusion neutral auf die Wertentwicklung im übernehmenden Fonds auswirkt.
Die Fusion beider Fonds erfolgt steuerneutral im Sinne des deutschen Investmentsteuergesetzes, d.h. es kommt für steuerliche Zwecke nicht zu einem Veräußerungs- bzw. Anschaffungsvorgang.
Die Auswirkungen hinsichtlich der zukünftigen Gebührenstruktur, Anlagepolitik etc. gehen aus diesem detaillierten Anschreiben an die Investoren beider betroffenen Fonds hervor. Darüber hinaus werden den Anteilinhabern des übertragenden Fonds weder direkt noch indirekt zusätzliche Gebühren oder Aufwendungen belastet.
Es handelt sich bei dem übertragenden Fonds um einen Teilfonds des Umbrella-Fonds Deutsche Bank Zins & Dividende, einem rechtlich unselbstständigen Investmentvermögen (fonds commun de placement) nach Teil I des Luxemburger Gesetzes vom 17. Dezember 2010 über Organismen für gemeinsame Anlagen („Gesetz von 2010“).
Der übernehmende Fonds ist ebenfalls ein rechtlich unselbstständiges Investmentvermögen (fonds commun de placement) nach Teil I des Luxemburger Gesetzes von 2010. Vor diesem Hintergrund ändert sich die rechtliche Stellung des Anlegers nicht.
Im Übrigen werden die Kosten und Aufwendungen der geplanten Fusion (insbesondere Rechts-, Beratungs- oder Verwaltungskosten, die mit der Vorbereitung und der Durchführung der Fusion verbunden sind) weder dem übertragenden Fonds noch dem übernehmenden Fonds bzw. deren Anteilinhabern belastet, sondern von der DWS Investment S.A. übernommen.
Die Ausgabe von Anteilen des übertragenden Fonds durch die Verwaltungsgesellschaft erlischt am 05.
März 2015. Bis zum 05. März 2015 sind die Anleger der übertragenden Fonds berechtigt die Rücknahme ihrer Anteile ohne weitere Kosten zu verlangen.
Das Angebot der Rücknahme von Anteilen des übertragenden Fonds durch die Verwaltungsgesellschaft erlischt am 05. März 2015. Orders, die am 05. März 2015 bis zum Orderannahmeschluss eingehen, werden noch berücksichtigt.
Die Fusion erfolgt am 12. März 2015.
KPMG Luxembourg S.à r.l., Luxemburg, wird seitens der Verwaltungsgesellschaft des übernehmenden Fonds als unabhängiger Abschlussprüfer damit beauftragt, einen Bericht zur Beurteilung der zu beachtenden Bedingungen gemäß Artikel 71, Ziffer (1) a) bis c) des Gesetzes vom 17. Dezember 2010 für Zwecke der geplanten Fusion zu erstellen.
Als Anleger des durch die Fusion betroffenen Fonds wird Ihnen auf Nachfrage kostenlos eine Abschrift des Berichts des Abschlussprüfers nach der Fusion zur Verfügung gestellt. Diesen Prüfungsbericht können Sie bei der Verwaltungsgesellschaft DWS Investment S.A. unter folgender Adresse beantragen: DWS Investment S.A.
2, Boulevard Konrad Adenauer 1115-Luxembourg Luxembourg Zusätzliche Informationen bezüglich der Fusion sind am Sitz der Verwaltungsgesellschaft erhältlich.
Eine aktuelle Fassung der „Wesentlichen Anlegerinformationen“ des DWS Top Portfolio Defensiv liegt diesem Informationsschreiben für die Anleger des übertragenden Fonds bei.
Wir empfehlen dem Anleger, sich insbesondere über die individuellen steuerlichen Konsequenzen einer Fondsfusion von einem Angehörigen der steuerberatenden Berufe beraten zu lassen.
Mit freundlichen Grüßen DWS Investment S.A.
Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
DWS Top Portfolio Defensiv WKN: DWS1DC ISIN: LU0767751091 Verwaltungsgesellschaft: DWS Investment S.A., ein Mitglied der Deutsche Bank Gruppe.
Ziele und Anlagepolitik Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines positiven Anlageergebnisses. Um dies zu erreichen, investiert der Fonds in verzinsliche Wertpapiere, Aktien, Fondsanteile, Geldmarktinstrumente und Cash. Mindestens 65% des Fondsvermögens werden in defensive Anlagen wie verzinsliche Wertpapiere mit Investment-Grade-Status und Rentenfonds investiert. Je nach Marktlage werden maximal 35% des Fondsvermögens in chancenreiche Vermögenswerte wie Aktien, Aktienfondsanteile und verzinsliche Wertpapiere mit Non-Investment-Grade-Status investiert. Die Auswahl der einzelnen Investments liegt im Ermessen des Fondsmanagements. Der Fonds unterliegt verschiedenen Risiken. Eine detaillierte Risikobeschreibung sowie sonstige Hinweise finden Sie im Verkaufsprospekt unter „Risiken“. Die Währung des DWS Top Portfolio Defensiv ist EUR. Der Fonds schüttet jährlich aus. Sie können bewertungstäglich die Rücknahme der Anteile verlangen. Die Rücknahme darf nur in außergewöhnlichen Fällen unter Berücksichtigung Ihrer Anlegerinteressen ausgesetzt werden.
Risiko- und Ertragsprofil Typischerweise geringerer Ertrag Typischerweise höherer Ertrag Geringeres Risiko Höheres Risiko 1 2 3 4 5 6 7 Die Berechnung des Risiko- und Ertragsprofils beruht auf simulierten Daten, die nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risikoprofil herangezogen werden können. Dieser Risikoindikator unterliegt Veränderungen; die Einstufung des Fonds kann sich im Laufe der Zeit verändern und kann nicht garantiert werden. Auch ein Fonds, der in die niedrigste Kategorie (Kategorie 1) eingestuft wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar. Der Fonds ist in die Kategorie 3 eingestuft, weil sein Anteilpreis verhältnismäßig wenig schwankt und deshalb sowohl Verlust- als auch Gewinnchancen relativ niedrig sind. Folgende Risiken sind für den Fonds wesentlich und werden vom Risiko- und Ertragsprofil nicht angemessen erfasst: Der Fonds legt einen wesentlichen Anteil in Anleihen an, deren Wert davon abhängt, ob der Emittent in der Lage ist, seine Zahlungen zu leisten. Das Risiko eines Zahlungsausfalls ist stets vorhanden und kann dazu führen, dass Ihre Anlage einen Verlust erleidet. Der Fonds schließt in wesentlichem Umfang Derivatgeschäfte mit verschiedenen Vertragspartnern ab.
Falls der Vertragspartner keine Zahlungen leistet (zum Beispiel aufgrund einer Insolvenz), kann dies dazu führen, dass Ihre Anlage einen Verlust erleidet.
Kosten Die von Ihnen getragenen Kosten und Gebühren werden für Management, Verwaltung und Verwahrung, sowie Vertrieb und Vermarktung des Fonds verwendet. Diese Kosten beschränken das potenzielle Wachstum Ihrer Anlage.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufschläge 3,50 %. Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage abgezogen wird.
Rücknahmeabschläge Kein Rücknahmeabschlag Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden.
Laufende Kosten 1,24 % Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren keine Der hier angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Den aktuell für Sie geltenden Betrag können Sie bei der für Sie zuständigen Stelle oder bei Ihrem Finanzberater erfragen. Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen in dem Geschäftsjahr des Fonds an, das am 31.12.2013 endete. Sie können sich von Jahr zu Jahr verändern. Die laufenden Kosten umfassen nicht die erfolgsbezogene Vergütung und die Transaktionskosten. Weitere Informationen über Kosten finden Sie im Verkaufsprospekt unter “Kosten”.
Wertentwicklung in der Vergangenheit Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Bei der Berechnung wurden sämtliche Kosten und Gebühren abgezogen, die dem DWS Top Portfolio Defensiv entnommen wurden. Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge wurden nicht berücksichtigt. Der DWS Top Portfolio Defensiv wurde 2012 aufgelegt. Die Wertentwicklung wurde in EUR berechnet.
Praktische Informationen Depotbank ist die State Street Bank Luxembourg S.A., Luxemburg. Verkaufsprospekt, Jahresbericht und Halbjahresbericht liegen in der Sprache dieses Dokuments bzw. in englisch bei der DWS Investment S.A. vor und können dort kostenlos angefordert werden. Die aktuellen Anteilpreise sowie weitere Informationen zum Fonds finden Sie in der Sprache dieses Dokuments bzw. in englisch auf Ihrer lokalen Internetseite von Deutsche Asset & Wealth Management oder unter www.dws.com im Bereich „Download“ des Fonds. Der Fonds unterliegt dem Luxemburger Steuerrecht. Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer Einkünfte aus dem Fonds besteuert werden. Die DWS Investment S.A.
kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts vereinbar ist. Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert.
Diese wesentlichen Anlegerinformationen sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 14.11.2014.
