Tagesarchiv

Wenn es um das Erwartungsmanagement geht, kommt der Risikoeinstufung der Anleger, also der Zuordnung ihrer Risikobereitschaft zu konkreten Produkten, eine zentrale Funktion zu, meint Drescher & Cie.-Chef Björn Drescher Der Orientierung dienen heute schon: das typische Anlegerprofil im Verkaufsprospekt, die fünf aus dem WpHG abgeleiteten und in viele Beratungsprotokolle übernommenen Risikoklassen und schließlich die aus den KIIDs und wesentlichen Anlegerinformationen bekannten sieben Stufen des synthetischen Risiko-Rendite-Indikators, der auf der historischen Volatilität fußt.

Salome Preiswerk, Gründerin des Robo Advisors Whitebox, nennt 4 Gründe, die für Robo-Advisor sprechen – und einen Punkt, in dem menschliche Berater den Online-Vermögensverwaltern überlegen sind. 1. Der Fondsberater ist eigentlich ein Fondsverkäufer Robo-Advisor dringen unaufhaltsam in den Markt und mittlerweile gibt es kaum jemanden, der ihnen – oder jedenfalls dem Modell per se – den zukünftigen Erfolg absprechen möchte. Aber warum ist das so und wie ist es dazu gekommen? Die Ursache ist in der traditionellen Welt zu finden.