Tagesarchiv

SJB | Korschenbroich, 20.08.2015. Deutsche Anleger rennen Mischfonds förmlich die Bude ein. Während der Geldregen aber nur auf wenige, bereits groß gewachsene Fonds niederprasselt, drohen viele andere auszutrocknen. Anleger sollten hier öfter zur Gießkanne greifen, meint DER-FONDS-Kolumnist Klaus-Dieter Erdmann. Vor einigen Monaten hatte ich bereits in meiner Kolumne „Mischfonds-Boom in der BVI-Bilanz“ auf die ungleiche Verteilung der Mittelzuflüsse im Bereich der vermögensverwaltenden Fonds hingewiesen, sowie meine Bedenken hinsichtlich dieser Schieflage geäußert. Nach wie vor vereinen allein die dreißig größten Asset …

SJB | Korschenbroich, 05.08.2015. Das Honoraranlageberatungsgesetz feiert seinen ersten Geburtstag. Karl Matthäus Schmidt, Vorstandschef der Quirin Band, zieht eine erste Bilanz: Das Gesetz stärke die unabhängige Finanzberatung, greife aber in einigen wichtigen Punkten zu kurz. private banking magazin: Das Honoraranlageberatungsgesetz feiert seinen ersten Geburtstag. Können Sie eine erste Bilanz ziehen? Karl Matthäus Schmidt: Das Honoraranlageberatungsgesetz war ein wichtiger Schritt, um den Boden für die Honorarberatung in Deutschland zu bereiten.

SJB | Korschenbroich, 03.08.2015. Vor einem Jahr trat das Honoraranlageberatungsgesetz in Kraft. Doch weder die Bafin noch die Industrie- und Handelskammern (IHK) verzeichnen besonders viele Registrierungen nach dem neuen Gesetz. Das liege hauptsächlich an drei Schwächen des neuen Regelwerks, erklärt Karl Matthäus Schmidt, Chef der Quirin Bank. Das Inkrafttreten des Gesetzes zur Förderung und Regulierung einer Honorarberatung über Finanzinstrumente („Honoraranlageberatungsgesetz“) jährt sich am 1. August zum ersten Mal.

 SJB | Korschenbroich, 26.02.2015. Die deutsche Fondsbranche feiert ein Rekordjahr, und trotzdem gibt es noch viel zu tun. Zum Beispiel könnte die Regierung bei der Regulierung eine Pause einlegen und das Erreichte aufeinander abstimmen. Den Fondsverband BVI würde das freuen – und er lieferte auf seiner Jahrespressekonferenz auch gleich mal ein paar Vorschläge. Um die kniffeligen Dinge geht es erst im zweiten Teil der jährlichen Pressekonferenz des Investmentverbands, BVI. Davor kommen erst einmal die statistischen Standards, und die können sich sehen …

SJB | Korschenbroich, 19.08.2014. Um das Gleiche wie der Provisionsberater zu verdienen muss ein Honorarberater vom Kunden mehr Geld verlangen, meint Jürgen Dumschat, geschäftsführender Gesellschafter von Aecon Fondsmarketing. Warum das so ist, was ihn an der öffentlichen Diskussion über die beiden Beratungsformen stört und welches Vergütungsmodell am besten für Berater und Kunden wäre. Wir haben absolut nichts gegen Honorarberatung einzuwenden. Es entsteht jedoch zunehmend der Eindruck, dass durch nur vordergründig richtige oder halbwahre Darstellungen ein Öffentlichkeitsbild gieriger und die Kundeninteressen …

SJB | Korschenbroich, 09.07.2014. Die Debatte über eine mögliche Abschaffung der Abgeltungssteuer ist gescheitert. Eine Wiederaufnahme der Diskussion ist erst nach Ende der aktuellen Legislaturperiode denkbar. Marc-Oliver Lux von Lux & Präuner in München, erklärt, warum die Abschaffung für die meisten Sparer ein Nachteil ist. Die 2009 eingeführte Abgeltungssteuer bleibt – zunächst. So lauten zumindest die jüngsten Signale aus dem politischen Berlin, zur kürzlich gestarteten Diskussion über eine mögliche Abschaffung der 2009 eingeführten Abgeltungssteuer. Obwohl Finanzminister Wolfgang Schäuble einer Abschaffung …

Am Jahresende haben wir den gesetzlich vorgeschriebenen Steueroptimierungslauf durchgeführt. Nachfolgend haben wir den Prozess nochmals für Sie zusammengefasst. Seit Einführung der Abgeltungsteuer werden bei allen Banken sogenannte Verlustverrechnungstöpfe, Quellensteuertöpfe und gegebenenfalls auch Aktientöpfe pro Inhaberverbund geführt. Ein Inhaberverbund umfasst alle Depots und Konten mit dem gleichen Inhaber. Das bedeutet bei Ehegatten, dass alle Depots des Ehemannes bzw. alle Depots der Ehefrau je einem Inhaberverbund angehören. Die Gemeinschaftsdepots bilden ebenfalls einen eigenen Inhaberverbund.