Wer seit 25 Jahre jeden Monat 100 Euro in einen bestimmten Mischfonds eingezahlt hätte, bekäme nun mehr als 72.000 Euro heraus. Um welchen Fonds es geht und welche vier anderen Produkte auf 25-Jahres-Sicht zu den Besten gehören, zeigt die BVI-Wertentwicklungsstatistik.
Wer im Rahmen eines Sparplans jeden Monat 100 Euro in die Aktienfonds DWS Investa oder DWS Vermögensbildungsfonds der Deutschen Asset Management (DeAM) eingezahlt hätte, bekäme nach 35 Jahren mehr als 230.000 Euro zurück. Das zeigt eine Statistik des Fondsverbands BVI (wir berichteten).
Außerdem untersuchte der BVI, wie sich die Sparplan-Mischfonds langfristig entwickelten. Allerdings sind nur wenige Produkte der BVI-Mitglieder seit 35 Jahren auf den Markt. Daher haben wir als Betrachtungszeitraum 25 Jahre ausgewählt – und stellen Ihnen nun fünf Produkte vor, die zwischen dem 30. Juni 1001 und dem 30. Juni 2016 am meisten zugelegt haben.
Wer in den vergangenen 25 Jahren jeden Monat 100 Euro in den ausgewogenen Mischfonds Unirak anlegte, bekäme nun 72.481 Euro heraus. Damit führt das Produkt von Union Investment die Liste der besten Sparplan-Mischfonds über 25 Jahre an. Es folgt der rentenbetonte Degussa Bank-Universal-Rentenfonds von Universal-Investment mit 59.424 Euro. Mit dem Plusfonds-A von Allianz Global Investors, der seinen Anlegern über 25 Jahre 57.560 Euro brachte, landet ein aktienbetonter Mischfonds erst an dritter Stelle.
Die 5 besten Sparplan-Mischfonds der vergangenen 25 Jahre
| Fonds | Gesellschaft | ISIN | Mischfonds-Kategorie | Ergebnis nach 25 Jahren (in EUR) |
|---|---|---|---|---|
| UniRak | Union Investment | DE0008491044 | ausgewogen | 72.481 |
| Degussa Bank-Universal-Rentenfonds | Union Investment | DE0008490673 | rentenbetont | 59.424 |
| Plusfonds – A – EUR | Allianz Global Investors | DE0008471087 | aktienbetont | 57.560 |
| MEAG EuroBalance | MEAG | DE0009757450 | ausgewogen | 56.403 |
| Allianz Fondra | Allianz Global Investors | DE0008471004 | ausgewogen | 55.784 |
Die Statistik gibt Auskunft über das Ergebnis einer Vermögensanlage nach 25 Jahren. Die Ausschüttungen der Fonds im Zeitablauf werden rechnerisch umgehend in neue Investmentfondsanteile investiert. Das erlaubt den Vergleich ausschüttender und thesaurierender Investmentfonds.
Die Berechnung folgt der so genannten BVI Methode, wonach alle fondsinternen Kosten berücksichtigt werden. Bei der Berechnung der Ergebnisse für die Anlagen per Sparplan liegt der Ausgabepreis zugrunde, wodurch auch der Ausgabeaufschlag berücksichtigt wird. Hier gelangen Sie zur gesamten Datentabelle.
In der Statistik wurden nur Produkte der BVI-Mitglieder berücksichtigt.
Von: Svetlana Kerschner
Quelle: Das Investment
