SJB | Korschenbroich 10.03.2015: 95% der Menschen realisieren gar nicht, was sich hinter den Kulissen an den Finanzmärkten alles in Schieflage befindet. Genau wie 2000, 2003 und 2007.
89% der SJB Kunden haben aus den letzten Jahren gelernt und informieren sich laufend über unabhängige Medien. Sie stehen zudem im regelmäßigen Kontakt zu ihrem persönlichem Berater bei der SJB. Nach einer aktuellen Umfrage in den Gesprächen erachten diese 89% das aktuelle Niveau bei DAX & Co als übertrieben an. Dies verwundert uns sehr, da die Sentimentdaten, die die weltweite Anlegerstimmung misst, aktuell über 80% Börsenoptimismus bei den Privatanlegern misst.
Es verwundert uns nicht nur, sondern es erfreut ihre SJB im höchsten Maße, denn diese Extremwerte des Optimismus haben in der Vergangenheit immer für größere Korrekturen an den Börsen gesorgt. Die Masse liegt eben immer falsch. Auch wenn sich diese Marktphase etwas ziehen kann, wie man aktuell beobachten kann. Großinvestoren machen dieses “Spiel” nicht mehr mit. Der Pessimismus beim s.g. Smart Money ist sehr hoch (> 70%) und bestätigt die unsichere Lage bei …DAX & Co.
SJB Kunden haben sich über die letzten Monate immer mehr vor einer kommenden Baisse an den Aktienmärkten abgesichert. Edelmetalle, große Liquiditätspositionen, Short-ETFs und konservative Fonds haben hohe Volumenszuflüsse erhalten. Auch die mit Sachwerten hinterlegte Festgeldalternative SJB Liquidität Z 3+ EUR dient als Wertspeicher und kann seit Auflage über 4% erzielen.
Wir haben ihnen hier nun Liste erstellt von den Märkten die bereits kippen und schwerwiegende Verluste bei Anlegern hervorrufen. Über Nummer 1 berichteten wir frühzeitig Ende des letzten Jahres. (Hier einsehen) Die ersten Unternehmenspleiten und Anleihenausfälle haben nicht lange auf sich warten lassen.
Nr.1: Der Fracking Industrie geht die Luft aus. Wie in dem voran gegangenen Beitrag im letzten Jahr bereits beschrieben, schreiben Fracking Unternehmen nun erhebliche Verluste. Man könnte sagen: “Was soll mich das interessieren?! Ich halte ja keine Aktien oder Anleihen aus dem Sektor!” Die Aktienunternehmen in diesem Sektor sind hoch verschuldet über High Yield Bonds und Junk Bonds, die wieder mal irgendwo bei den Investoren und bei Banken schlummern und nun nach und nach ausfallen werden. Die Anleihen des Sektors machen 20% des gesamten Marktes aus und damit mehr als damals die Subprime Hauskredite in den USA, die 2007 der Auslöser für die Finanzkrise waren.
Externe Nachrichten: NTV – Erste Fracking Opfer in den USA – Platzt die Fracking-Blase? – Finanzen100 – Ölpreisverfall als Jobkiller
Nr.2: GREXIT! Die Schuldenunion hat neue Ausmaße angenommen. Die Schulden der Euroländer sind entgegen aller Versprechen weiter gestiegen. Griechenland wird nur noch mit höchster Mühe und Not im Euro gehalten. Wie lange noch? Entweder es kommt ein Austritt Griechenlands oder eine Pleite. Je öfter sie von offizieller Stelle hören, dass es keinen Austritt einen Landes aus dem Euro geben wird, desto wahrscheinlicher ist es. Mittlerweile hört man von Dijselbloom, Juncker und Co. immer wieder diesen Satz: “Es wird keinen Grexit geben!” Wie sagte Herr Juncker ein so schön: “Wenn es ernst wird, muss man lügen!”
Externe Nachrichten: Die Presse-Junckers beste Zitate – DieWelt-Athen, einer von uns beiden muss nun gehen – Handelsblatt: Grexit. Video mit MR. Dax Dirk Müller
Nr.3: Subprime ist wieder da! Autokredite in den USA latent Ausfall-gefährdet! Über 20% der Autokredite in den USA sind mittlerweile dem Subprime Segment zugeordnet. Wie viele hunderte Milliarden damit im Feuer stehen und über welche Umwege Banken, Versicherungen und sonstige Finanzhäuser diese Risiken in ihren Portfolios haben, ist mal wieder sehr ungewiss. Denn natürlich wurden diese ganzen Kredite wieder schön verbrieft, gebündelt und mit einem tollen Namen versehen, damit man sie einfach weiter verkaufen kann.
Externe Nachrichten: DieWelt-Amerika wiederholt fatale Fehler der Finanzkrise – Handelsblatt-Das gewagt Spiel mit den Autokrediten
Nr.4: In Österreich geht die erste Bad-Bank pleite! Die Schrottanleihen wurden aus allen Banken doch so schön ausgelagert in Bad-Banks und mit staatlichen Garantien versehen. Endlich reine machen oder eher unter den Teppich kehren? Unter dem Teppich hat sich mittlerweile so viel angesammelt, dass daraus eine heftige Stolperfalle wird. In den letzten Tagen ging in Österreich die HETA Asset Resolution pleite, auch wenn man sowas offiziell nicht sagen darf. Hunderte von Millionen in Banken sind damit wieder akut in Gefahr. Bereits 50% mussten im ersten Schritt als Kursverlust hin genommen werden. Die Auswirkungen auf die Banken in Europa sind noch gar nicht abzusehen. Allein die NRW Bank soll 276 Millionen Euro an HETA-Anleihen halten. Es soll eine Lücke zwischen 4 bis 7 Milliarden € bestehen bei der HETA. Die ersten Nachrichten zu solchen Meldungen beinhalten immer die niedrigsten Werte, wie sie wissen!
Externe Nachrichten: Finanzmarktwelt-Ein Bail-In bei der Hypo Alpe Adria – WDR-NRW Bank unter Druck.
Nr.5: EZB Geldschwemme wird nicht funktionieren! Die Aktienmärkte wurden mit sehr viel Hoffnung auf das QE der Europäischen Zentralbank gerade noch vor einem größeren Kursverfall gerettet und wieder nach oben gezogen. Nun hat das umstrittene Programm der EZB begonnen und man fragt sich, wie soll es überhaupt funktionieren?! Denn Pensionskassen, Versicherungen, Fonds und Banken sitzen auf Staatsanleihen der Eurozone und wollen diese mit Sicherheit nicht verkaufen, da es ein Teil der Portfolios ist, der überhaupt noch ein wenig Rendite bringt. Große Versicherungen und Pensionskassen können zum überwiegenden Teil gar nicht anders investieren als in Staatsanleihen. Wie sollen also dabei über 60 Mrd€ pro Monat bei rum kommen? Die Hoffnungen die aktuell noch in den Aktienmärkten stecken, werden wohl genau so schnell wieder verpuffen.
Externe Nachrichten: Reuters-Weidmann bezweifelt Wirksamkeit von EZB Geldschwemme – DeutscheWirtschaftsNachrichten-Analyse zum EZB QE (Guter Überblick!)
Nr.6 bis unendlich: IS Ausbreitung im Nahen Osten – Nato-Russland-Konflikt – Währungskrieg der Zentralbanken – Frankreich mit politischem Rechtsruck – Italien, Spanien, Portugal mit ähnlicher politischer Bewegung wie Griechenland –
